作者：Jonathan DeVore 2021年12月17日

什么是合规管理系统？为什么它很重要？分享：在银行的合规性问题上，没有什么可玩弄的。你的银行必须遵守法律法规，否则你将被解雇。没有压力。

所以，很自然，您的银行需要一些东西来帮助您的金融机构保持合规性。让我们切入点——银行必须有一个合规管理系统（CMS）。

CMS本身并不是一个单一的软件或web应用程序。相反，它是人、策略、系统和协议的组合。

作为一名内容教练，我与许多不同的行业合作，帮助ScreenSteps知识库客户编写清晰的文档，以便他们能够遵守行业标准。这通常是有压力的，但有了正确的策略和工具，法规遵从性是可控的。

将此视为您的法规遵从性管理系统101概述。我们将从定义合规管理和CMS开始，尤其是CMS战略。然后我们将深入探讨细节：CMS的目的是什么、有效CMS的组件、CMS工具和好处。最后，你会对如何组织你的银行CMS计划有一个好主意。

什么是合规管理？合规管理是银行在需要遵守既定法规、法律和行业要求时使用的流程。它确保整个组织的员工和活动能够遵守这些规定。这些要求由政府、行业、监管机构和员工工会制定。对于美国的银行来说，主要的管理机构是联邦储备系统。然而，联邦和州都有银行监管机构。

合规管理在银行中很重要，因为不合规会导致

罚款和罚款诉讼正式执法行动合规管理系统是什么？

合规管理系统（CMS）是一家公司为实现合规而设计的计划。它有助于管理风险。通过CMS，公司可以

传达法规（即文件化的政策、流程和程序），确保员工遵守监管法律，并通过审计，评估金融机构保持合规性的能力。它不是一个软件，但可以包括软件。它实际上是系统、流程、程序、控制、工具和工作职能的集合，使您的银行能够遵守监管要求。

有关CMS作为软件（也称为合规管理应用程序）的更多信息，请跳到下面的CMS软件和工具部分。

合规管理系统的目的是什么？CMS的目的是从各个角度审视合规性，以便更好地解决风险管理问题。它可以帮助您的组织了解法规遵从性，遵守法规，并为法规遵从性审核做好准备。

CMS帮助金融机构组织起来，记录政策和程序，并建立一个解决合规培训、沟通和监控的计划。这适用于作为策略和软件工具的CMS。

没有一种神奇的果冻豆能让你的法规遵从性头痛消失。合规就像一项团队运动——你需要很多人相互帮助，承担不同的角色和责任。

CMS帮助您的组织分配职责——从监督合规的人到一线员工——以便团队中的每个人都理解并实现合规目标。

有效合规管理体系的三个组成部分

CMS有三个主要组成部分：（1）董事会和管理层监督，（2）合规计划，以及（3）合规审计。创建这三个元素以支持它将使你的金融机构成功地履行你的合规责任。

1。董事会和管理监督董事会负责为您的合规管理系统制定和管理计划。这些领导应随时掌握本行合规执行情况。董事会就像你的足球主教练。虽然他们没有具体提供所有战术的进攻，也没有为每种策略的防守做准备，但主教练已经与他的进攻和防守协调人进行了沟通，以确保球队为比赛做好准备。

董事会有效履行其合规义务的一些标志包括：

明确传达并强调每个团队成员遵守合规法律法规的责任和期望提供明确的政策声明提供帮助公司维持合规行为的资源（即工具、软件等）定期审计。然而，董事会也可以，通常也会，任命一名合规官（或合规经理）来监督和执行合规计划。如果你有一家更大的金融机构，董事会可以任命一个合规委员会。

如果董事会任命了合规官，他们需要为合规官提供足够的机会向董事会报告CMS运营情况。

合规官的角色合规官和/或委员会负责在董事会的指导下制定和执行合规计划。

合规官的一些主要职责和职责包括：

制定合规政策和程序为管理层和员工创建和分发合规培训审查不断变化的法律法规并更新公司的政策和程序，以符合变化随时了解和评估新出现的问题和潜在责任为一线员工提供适当的响应人员，以应对消费者投诉，向委员会报告合规活动和审计结果。基本上，合规官是足球队的防守协调员。防守协调人被雇佣来建立一条对抗对方球队的坚固防线。

同样，我们会聘请一名合规官来帮助阻止任何不合规行为进入您的银行。

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2。合规计划每家银行都必须有一个书面合规计划，以确定您将如何满足合规要求。这应该是你的员工可以参考的文件。

合规计划通常包括以下方面：

记录的政策和程序培训监控消费者投诉响应记录的政策和程序记录的政策和程序设定了为符合合规法规需要采取的措施的预期。

这些书面政策和程序不应该只是法规遵从性信息的倾销地——它们旨在帮助员工执行业务交易。

合规计划的一部分是制定计划，随时更新书面政策和程序。

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培训合规培训计划包括初始入职培训和持续学习。你的培训计划需要包括帮助你的员工改变你的政策和程序的选项。

培训由合规专家教授，因此董事会成员、管理层和员工是培训的重要组成部分。

监控监控是评估您的流程——文档和培训——并识别薄弱环节你的合规性如何？观看本视频，了解ScreenSteps如何帮助银行实现其合规目标。关于Jonathan DeVore

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